12 апреля 2024
Хотя такие известные личности, как генеральный директор BlackRock Ларри Финк и основатель MicroStrategy Майкл Сейлор, служили лучшими представителями отрасли на сегодняшний день, интерес к криптовалютам проявляют молодые инвесторы, которые выросли в Интернете и стали более открытыми к идее цифровых денег.
В то время как основные фондовые индексы торгуются вблизи рекордных максимумов, а недвижимость недоступна для многих людей моложе 45 лет, криптовалюты стали лучшей возможностью для наращивания богатства для «миллениалов» и представителей «поколения Z», которые в настоящее время владеют всего 74% на каждый 1 доллар богатства, которым владели «бэби-бумеры» в том же возрасте.
Согласно исследованию Policygenius 2024 Financial Planning Survey, «молодые поколения почти с такой же вероятностью владеют криптовалютой (21%), как и недвижимостью (20%), и чаще пробуют финансовые «лайфхаки», например, не тратить деньги или бесконечный банкинг, который предполагает заём под полис страхования целой жизни».
В условиях, когда доступность жилья находится на самой низкой отметке со времён Великой депрессии из-за сочетания более высоких процентных ставок, стагнации доходов и низкого уровня жилищного фонда, старший репортер Policygenius Майлз Ма отметил: «Неудивительно, что только 20% опрошенных представителей поколения Z и миллениалов владеют недвижимостью».
«Помимо недвижимости, «зумеры» (в возрасте от 18 до 26 лет на момент проведения опроса) реже, чем представители старших поколений, владеют акциями», - добавил он. «Представители поколения Z и миллениалы (в возрасте от 27 до 42 лет) гораздо чаще инвестируют в альтернативные активы, такие как криптовалюта и неигровые токены (NFT), по сравнению со своими старшими сверстниками».
Представители поколения «бэби-бума», как выяснилось, больше всех гордятся своим финансовым положением, и, вероятно, поэтому эта группа инвесторов проявляет наименьший интерес к криптовалютам. Девиз этих инвесторов - «Если ничего не сломалось, не чини», поскольку «бумеры» в среднем богаче, поскольку они работали на рынках недвижимости и акций в лучшие времена прошлого века.
Тем не менее, по словам Джо Веццани, генерального директора аналитической платформы для социальных сетей LunarCrush, интерес розничных инвесторов к цифровым активам остаётся ниже максимумов, наблюдавшихся в 2021 году, и они пока не «верят в шумиху».
Веццани отметил, что по сравнению с последним крупным скачком, социальное взаимодействие и общий интерес розничных инвесторов «всё ещё довольно низкие».
«С точки зрения количества блогеров и влиятельных лиц, ежедневно публикующих информацию про криптовалюты, мы наблюдаем рост», - сказал он. «Однако мы не наблюдаем заметных изменений в уровне взаимодействия с этими авторами».
Веццани отметил, что техническая и сложная природа некоторых аспектов рынка, включая халвинг биткоина, остаётся сложной для понимания обычными пользователями, что ограничивает их участие в криптовалютном рынке.
«Биткоин и так сложен для понимания новичками, а когда мы вводим такие понятия, как халвинг, мы рискуем оттолкнуть публику и снизить её интерес к этому дискурсу», - сказал он.
Недавний опрос Deutsche Bank подчеркивает невовлечённость розничных инвесторов: около трети опрошенных ожидают, что к концу 2024 года биткоин упадёт ниже 20.000$, то есть более чем на 70% по сравнению с его текущей ценой в 69.100$.
В результате биткоин окажется на уровне, который в последний раз наблюдался во время глубокого «медвежьего» рынка 2022 года, до запуска спотовых BTC ETF в США. Из 3600 опрошенных чуть более 10% заявили, что биткоин будет стоить выше 75.000$ к концу декабря, что всего на 8,3% выше его текущей цены. При этом 40% респондентов заявили, что в ближайшие несколько лет биткоин будет процветать, а 38% ожидают его исчезновения.
В ближайшие месяцы ожидается рост спроса, поскольку такие банки, как Morgan Stanley и UBS, стремятся предложить своим клиентам доступ к ETF, а крупные управляющие активами в Китае, как сообщается, хотят выйти на рынок Bitcoin ETF через Гонконг, что побуждает многих аналитиков заявлять, что биткоин вскоре может достичь долгожданного уровня в 100.000$.
Запуск биржевых фондов биткоина в США в текущем году установил новые рекорды по притоку средств в ETF: объём торгов превысил 30 млрд. долларов - это быстрее, чем у любого другого актива в истории финансового сектора.
Знаете ли вы, что цена биткоина достигла паритета с золотом в апреле 2017 года и с тех пор больше не снижалась? Сегодня для покупки одного биткоина требуется более 30 унций золота. Что является настоящими деньгами?
Недавний рост золота до новых исторических максимумов обрадовал многолетних держателей драгоценных металлов, поскольку их вера в этот класс активов подтвердилась, но он был несколько омрачён ростом курса биткоина.
Цена золота по итогам марта 2024 года выросла на 9,2%, достигнув максимального месячного прироста с июля 2020 года. Несмотря на ряд негативных факторов, антикризисная валюта достигла нового рекорда в долларах и евро.
По словам одного из европейских управляющих фондами, солидные экономические данные и неуступчивая инфляция заставят Федеральную резервную систему США сохранять агрессивную монетарную политику до лета 2024 года.
Самым важным покупателем золота больше не являются ни США, ни Европа. Китайский Центробанк и китайское население потребляют более двух третей общего годового производства. Золото мигрирует на Восток.
Государственный банк Вьетнама призвал ограничить покупку золота за наличные деньги, чтобы предотвратить замещение национальной валюты золотом в торговле, что также должно ограничить незаконное отмывание денег.
Инвестор-миллиардер Рэй Далио переживал неоднозначные отношения с долларом США в течение последних нескольких лет, и, похоже, он снова недавно высказал сомнения о состоянии здоровья американского доллара.
Западные инвесторы продолжают игнорировать золото, даже когда цены на него достигают рекордных максимумов, поэтому они больше не будут активно мешать дальнейшему росту цен. Какие перспективы есть сейчас у драгметалла?
Золото, драгоценный металл, издавна считающийся безопасным активом для сохранения капитала, на прошлой неделе заметно подорожало на фоне геополитической напряжённости и экономической неопределённости.
Золото понесло значительные потери на этой неделе, поскольку спекулятивные инвесторы сосредоточились на том, что Федрезерв отложит цикл смягчения своей политики до лета или даже после выборов в США в ноябре 2024 года.
Согласно последним данным Комиссии по торговле товарными фьючерсами, рынок золота создаёт прочный уровень поддержки, поскольку цены продолжают расти. При этом серебро испытывает значительные трудности.
Два дня подряд цена золота достигает очередного рекордного максимума. В то же время золото исчезает из западных хранилищ драгметаллов, а в Китае наблюдается значительная ценовая премия к международной цене золота.
В Куюмчукенте, районе Стамбула, известном как центр ювелирной промышленности Турции, у магазинов по продаже золота образовались длинные очереди на фоне опасений роста напряжённости на Ближнем Востоке.
Пока власти Турции борются с быстрой девальвацией валюты и астрономической инфляцией, в стране наблюдается рекордный уровень контрабанды золота, так как спрос со стороны граждан приводит к росту цен на драгметалл.
Недавний резкий рост цен на золото, безусловно, является благом для многих горнодобывающих компаний. Возможно, найдётся одно или два сложных месторождения, которые теперь снова выгодно разрабатывать.
Цены на золото продолжили рекордное движение в среду, 3 апреля, поскольку опасения по поводу инфляционного давления повысили спрос на золото как на средство хеджирования. В Новой Зеландии активизировался рынок золота.
Ожидается, что в 2024 году мировой дефицит серебра вырастет на 17% до 215,3 млн. унций, поскольку спрос увеличится на 2% благодаря активному промышленному потреблению, а общее предложение сократится на 1%.
Золото, похоже, не остановить, поскольку оно достигло рекордного максимума выше 2250 долларов за одну унцию, завершив месяц и квартал с хорошим результатом. Какое решение примет ФРС по процентным ставкам?
Рынок золота продолжает набирать силу, и в мире, полном неопределённости, инвесторам следует ожидать продолжения этой тенденции, считает один из известных аналитиков рынка драгоценных металлов.
Доминирующий статус доллара США в качестве резервной валюты, скорее всего, сохранится, поскольку даже самая обсуждаемая альтернатива - китайский юань - не рассматривается в качестве надёжной альтернативы.
Со своего последнего минимума в 1985$ за унцию цена золота за последние семь недель резко выросла на 320$. Очевидно, что это ралли застало большинство экспертов и инвесторов врасплох. Что теперь будет с драгметаллом?
Повсеместная покупка золота со стороны инвесторов разного уровня отражает тенденции и устремления нашего времени. Несколько факторов указывают на то, что для золота начинается совершенно новая эпоха.
Швейцарский национальный банк неожиданно снизил ключевую процентную ставку на 25 базисных пунктов до 1,50%, став первым крупным Центробанком, который отменил свою ограничительную денежно-кредитную политику.
Всемирный совет по золоту будет сотрудничать с Дубаем, чтобы решить проблемы, связанные с несанкционированной перевозкой золота. Эндрю Нейлор из WGC сказал, что золото в ручной клади пассажиров представляет большую проблему.